先日の『カリブ海の小国に63兆円を貸し付ける最強の日本の金融機関』で紹介し忘れた論点がいくつかありましたので、補足がてら、これらについて紹介したいと思います。マスコミ各社はあまり報道していませんが、実は国際金融の世界では、日本の金融機関は「世界最大の資金の出し手」なのです。もちろん、このことを手放しで喜んでよい、という話ではありません。なぜなら、日本国内に有望な投資先がないからこそ、日本の金融機関は外国におカネを貸すしかないからです。いずれにせよ、現実の日本の姿を正確にとらえるという努力は必要でしょう。

【PR】スポンサーリンク・広告



※広告表示の詳細はプライバシー・ポリシーのページをご参照ください。また、記事を気に入っていただけたら、是非、SNS等での共有やお気軽なコメントをお願いいたします。

このエントリーをはてなブックマークに追加

日本の金融機関は世界最強

先日、『カリブ海の小国に63兆円を貸し付ける最強の日本の金融機関』という議論のなかで、国際決済銀行の統計について、紹介しました。

カリブ海の小国に63兆円を貸し付ける最強の日本の金融機関

「国際決済銀行」というよりも、金融業界の人であれば、「BIS」という略称の方が一般的でしょう。これは、英語の “the Bank for International Settlements” の頭文字を取ったもので、英語圏では「ビー・アイ・エス」と発音されることが一般的ですが、日本では「ビス」と呼ばれています。

昨今、銀行等の金融機関は、国境をまたいで活動することが増えています。

日本の場合も例外ではなく、「G-SIBs」にも指定されている3メガバンクを筆頭に、銀行・証券会社・系統上部団体など、合計19のグループが日本国外に支店を持ち、銀行業務やこれに関連する業務を営んでいます。

国際的な銀行自己資本比率規制の適用を受ける会社
  • 3メガ(三菱UFJフィナンシャル・グループ、みずほフィナンシャルグループ、三井住友フィナンシャルグループ)
  • 大手金融機関5社(野村ホールディングス、大和証券グループ本社、三井住友信託銀行、農林中央金庫、株式会社商工組合中央金庫)
  • 地銀10行(群馬、千葉、横浜、静岡、八十二、滋賀、北國、中国、伊予、山口の各銀行)
  • 第二地銀1行(名古屋銀行)

(【出所】金融庁、各社ホームページ等)

仕組商品への投資とケイマン諸島

ただ、この19社・グループ以外であっても、日本の金融機関は外国への投資や融資を活発化させています。

たとえば、アジア開発銀行などの国際開発銀行は円建ての債券(サムライ債)などを旺盛に発行していて、日本国内に投資先がない日本の金融機関にとって、これらの円建て債券は格好の投資対象でもあります。

また、先日の記事でも報告したとおり、日本の金融機関はなぜかケイマン諸島の会社に対して巨額のカネを貸しています。その金額は、日銀側の統計によると、トータルで実に5700億ドル(※2018年12月末時点、最終リスクベース)であり、1ドル=110円で換算すればざっと63兆円(!)です。

また、BIS側の統計では、外国から受け入れている投資の額のうち、日本円が5103億ドル(※2018年9月末時点、所在地ベース)であり、このことからも、ケイマン諸島にとって日本は「良いお客さん」であることが示唆されます。

ただ、日本の金融機関がこぞって法律事務所と観光ビーチ以外に目立った産業のないケイマン諸島に63兆円ものカネを貸すというのもおかしな話ですが、これはちゃんとからくりがあって、ケイマン諸島の会社は日本の金融機関から借りたカネで日本国債とデリバティブ契約を締結しているだけなのです。

何のことはなく、要するに、日本の金融機関が仕組債などの金融商品にケイマン経由で投資しているだけの話であり、別に日本の金融機関がケイマン諸島の産業振興のために63兆円を貸し込んでいる、という意味ではありません。

資金の出し手ランキング

さて、先日の記事を執筆した際、もう1つの図表を作っていたのですが、これについてうっかり記事本文に入れるのを忘れてしまいました。

それが、「資金の出し手ランキング」です。

具体的には、「外国に対しておカネを貸している国」を上位順に並べてみたものですが、次の図表のとおり、国際的な金融センターであるはずの英国や米国を押しのけ、日本が堂々の1位にランクインしているのです。

図表 資金の出し手ランキング
金額シェア
1位:日本4兆0427億ドル15.36%
2位:英国3兆4366億ドル13.06%
3位:米国3兆4324億ドル13.04%
4位:フランス3兆0574億ドル11.62%
5位:ドイツ1兆9048億ドル7.24%
6位:カナダ1兆7207億ドル6.54%
7位:スペイン1兆7005億ドル6.46%
8位:オランダ1兆3690億ドル5.20%
9位:スイス1兆0625億ドル4.04%
10位:イタリア8561億ドル3.25%
その他3兆7328億ドル
合計26兆6315億ドル

(【出所】BIS『最終リスクベース銀行統計(CBS)』より著者作成)

また、「金融強国」というイメージのないフランスが4位と意外に検討しているという印象の一方で、「欧州最強の国」とういイメージのドイツの対外投資が2兆ドルを割り込んでいるというのも、また意外な気がします(某銀行の経営危機のためでしょうか?)。

なお、11位以下はスウェーデン、オーストラリア、シンガポールなどが続きますが、このランキング自体、「レポート報告国」がそもそも24ヵ国しか存在していないため、香港やケイマンなどの国際オフショア金融センターがランキングに含まれていないという不完全なものでもあります。

しかし、いずれにせよ日本が全世界の中で「資金供給主体」としてはダントツのトップであるという点については、ほぼ間違いないと考えて良いでしょう。

G-SIBsとは?

さて、国際的な金融について議論するときに必要な知識は、「G-SIBs」という用語です。

これは、 “Global Systemically Important Banks” の略で、日本語では「グローバルなシステム上重要な銀行」という訳語が日銀などによって充てられています。

このG-SIBsは、国際的な金融監督組織である金融安定理事会(FSB)が毎年11月、全世界で30程度を目安として指定しているもので、日本からは3つのメガバンクがG-SIBsに指定されています。

ちなみに最新版のG-SIBs一覧表は、昨年11月、FSBのウェブサイトに公表されていますが(※PDF版)、G-SIBsの本店所在国は次のとおりです。

  • 米国…8社
  • 中国…4社
  • フランス…4社
  • 日本…3社
  • 英国…3社
  • スイス…2社
  • オランダ…1社
  • カナダ…1社
  • スペイン…1社
  • イタリア…1社
  • ドイツ…1社

中国から4社も「G-SIBs」に指定されているというのもおかしな話ですが、やはり米国が8社、フランスが4社というのも、先ほどのランキングでフランスが上位4位に入っていたことと整合しているように思えます。

その一方で、日本や英国はG-SIBsが3社、「金融立国」のイメージが強いスイスからは2社しかないというのもまた意外な気がします。何よりドイツの場合はG-SIBsがたった1社しかないというのも、意外とドイツが「金融」という面でアキレス腱を抱えている証拠に見えてなりません。

※ ※ ※ ※ ※ ※ ※

ところで、このBIS統計には、さまざまな種類の似たような統計が乱立していて、それぞれの統計の整合性も取れておらず、また、中国などについては一部の重要なデータが欠落しているなど、決して十分な統計であるとはいえません。

ただ、国際的な金融動向について議論する際には、やはり、「数字に基づいた議論」は欠かせません。

その意味で、当ウェブサイトでは日銀・資金循環統計の解説を含め、「基礎的な数字」を大切にしていきたいと考えているのです。

※本文は以上です。

記事の転載、引用、記事へのコメントは、ガイドラインに従い、ご自由になさってください。また、気に入っていただければ、是非、クリック、あるいはSNSなどでシェアして下さい。
このエントリーをはてなブックマークに追加

お勧め記事一覧/スポンサーリンク・広告

ウェブサイトからのお知らせ

コメントは「関連記事」の下に入力可能です。注意事項「当ウェブサイトへのコメントについて」を踏まえたうえで、ご自由にコメントをなさってください。なお、原則として頂いたコメントには個別に返信いたしませんが、必ず目を通しておりますし、本文で取り上げることもございます。是非、お気軽なコメントを賜りますと幸いです。
なお、当ウェブサイトでは、現在、1日1~2回、記事を更新しており、最新記事はトップページにて常に30件表示しています。これを機に、ぜひ、「新宿会計士の政治経済評論」をブックマークに登録してください。

【最新記事100件】
  • 2019/07/22 17:30 【時事|韓国崩壊
    真に警戒すべきは「用日派」 黄教安氏を侮れない理由 (21コメント)
  • 2019/07/22 14:20 【時事|韓国崩壊
    韓国政府の「割当関税」、GATT第13条違反では? (23コメント)
  • 2019/07/22 09:20 【時事|国内政治
    参院選の政党別獲得議席数と所見のショートメモ (14コメント)
  • 2019/07/22 05:00 【韓国崩壊
    ビザ発給厳格化も「安全保障」の観点で検討せよ (28コメント)
  • 2019/07/21 22:30 【時事|国内政治
    手放しで喜べない 端的にいえば、「非常に厳しい結果」 (32コメント)
  • 2019/07/21 13:00 【時事|韓国崩壊
    「トランプ氏が日韓仲裁に意欲」?そんなこと言ってません (42コメント)
  • 2019/07/21 10:45 【時事|国内政治
    何があっても、選挙には絶対に行くべし (27コメント)
  • 2019/07/21 05:00 【雑感オピニオン
    「マスコミにしかできないこと」がなくなりつつある (29コメント)
  • 2019/07/20 22:22 【時事|韓国崩壊
    日韓問題にかこつけて米韓同盟破壊を目論むのは予想どおり? (37コメント)
  • 2019/07/20 12:00 【読者のページ
    読者雑談専用記事(2019年7月20日版) (75コメント)
  • 2019/07/20 06:00 【時事|韓国崩壊
    無法国家には紳士的・平和的に、そして毅然として対処せよ (72コメント)
  • 2019/07/20 05:00 【読者投稿
    【読者投稿】ここが変だよ韓国人 (29コメント)
  • 2019/07/19 22:00 【時事|韓国崩壊
    「新・河野談話」に対する韓国政府の逆ギレ (31コメント)
  • 2019/07/19 15:00 【時事|韓国崩壊
    「河野太郎、キレる!」新たな河野談話と日韓関係 (46コメント)
  • 2019/07/19 12:15 【時事|韓国崩壊
    【速報】河野太郎外相が「談話」を発表 (31コメント)
  • 2019/07/19 10:45 【時事
    戦後日韓関係変容初日、日韓メディアの周回遅れ感 (17コメント)
  • 2019/07/19 06:00 【時事|外交
    日本は「ファイブアイズ」に加わる覚悟を持つべき (21コメント)
  • 2019/07/19 05:00 【時事|韓国崩壊
    これからの日本は、「韓国ザマミロ」では済まされない (18コメント)
  • 2019/07/18 22:45 【時事|韓国崩壊
    「韓国が日韓請求権協定無視」、ほぼ確定へ (31コメント)
  • 2019/07/18 11:15 【韓国崩壊
    動揺する韓国メディア つながる経済制裁 (60コメント)
  • 2019/07/18 06:00 【時事|韓国崩壊
    正規の手続を無視する韓国、水面下でコソコソ動く (27コメント)
  • 2019/07/18 05:00 【韓国崩壊
    日本政府よ、慰安婦問題の轍を踏むことなかれ (46コメント)
  • 2019/07/17 23:00 【時事|韓国崩壊
    「河野氏の主張は誤りだ」に「誤り」が多数? (12コメント)
  • 2019/07/17 16:00 【時事|韓国崩壊
    このままでは民間交流に影響が生じないはずがない (53コメント)
  • 2019/07/17 12:00 【マスメディア論
    「朝日新聞不動産」(?)の財務諸表分析 (15コメント)
  • 2019/07/17 06:00 【時事|韓国崩壊
    世耕大臣会見の熟読と、韓国に対する「次の措置」 (43コメント)
  • 2019/07/17 05:00 【韓国崩壊
    鈴置論考「米中代理戦争」と経済焦土化 (35コメント)
  • 2019/07/16 16:30 【時事|韓国崩壊
    日本の規制発表前時点なのに、韓国の6月の輸出に急ブレーキ (52コメント)
  • 2019/07/16 10:00 【時事|韓国崩壊
    「売却するする詐欺」 また1枚のサラミをスライス (44コメント)
  • 2019/07/16 05:00 【韓国崩壊
    文在寅氏のホンネは「日韓断交」?国家破綻でツケ払いも (64コメント)
  • 2019/07/15 22:00 【時事|韓国崩壊
    「ごり押し・難癖あるいは無知」、自己紹介ですか? (52コメント)
  • 2019/07/15 06:00 【時事|韓国崩壊
    信頼に値しない国 やはり「言った言わない」の展開になった (96コメント)
  • 2019/07/15 05:00 【雑感オピニオン
    ウェブサイト開設、3年経過の御礼と確実な手ごたえ (34コメント)
  • 2019/07/14 12:00 【時事|韓国崩壊
    もし韓国が「黒幕」に仲裁を頼もうとしているとしたら…? (48コメント)
  • 2019/07/14 05:00 【時事|韓国崩壊
    経産省は「大人げない」?むしろ「当然の対応」だ (69コメント)
  • 2019/07/13 12:00 【読者のページ
    読者雑談専用記事(2019年7月13日版) (137コメント)
  • 2019/07/13 08:00 【時事|韓国崩壊
    経済焦土化の足音が聞こえてきたのか? (116コメント)
  • 2019/07/13 05:00 【読者投稿
    【読者投稿】「韓国人は自分の価値観だけで判断する」 (47コメント)
  • 2019/07/12 17:30 【時事|韓国崩壊
    露骨な写真に思わず苦笑 「協議じゃなくて説明会」 (84コメント)
  • 2019/07/12 15:40 【時事|韓国崩壊
    ウソツキ国家の真骨頂「日本の違反事例こそ徹底調査すべき」 (40コメント)
  • 2019/07/12 12:45 【時事|韓国崩壊
    「対抗措置問題」が「不正輸出問題」に切り替わってきた (30コメント)
  • 2019/07/12 06:00 【日韓スワップ|韓国崩壊|金融
    史上初?韓国の資金循環統計を解説してみた (26コメント)
  • 2019/07/12 05:00 【外交|金融
    日本は「カネの力」で相手国を制裁可能 (10コメント)
  • 2019/07/11 13:30 【時事|韓国崩壊
    「日本こそフッ酸を密輸出」逆ギレはレーダー事件そっくり (65コメント)
  • 2019/07/11 12:45 【時事|韓国崩壊
    世耕経産相ツイートから、WTO反論を記録する (13コメント)
  • 2019/07/11 11:11 【時事|韓国崩壊
    戦略物資横流し疑惑に関する韓国メディア報道 (46コメント)
  • 2019/07/11 05:00 【金融
    資金循環統計から見る、財政再建論の大間違い (22コメント)
  • 2019/07/10 22:45 【時事|韓国崩壊
    「韓国から軍転用品密輸出」は事実も、韓国政府は開き直り? (60コメント)
  • 2019/07/10 15:30 【政治
    FNN「韓国が軍転用品を密輸出」、事実なら制裁も (93コメント)
  • 2019/07/10 10:30 【時事|韓国崩壊
    次なる措置は「ヒト」か、「カネ」か (69コメント)
  • 2019/07/10 05:00 【韓国崩壊
    「藪蛇WTO」の韓国政府、聞かれてないのに「北朝鮮」 (60コメント)
  • 2019/07/09 16:45 【時事|韓国崩壊
    「韓国は日本と価値を共有」 いったいいつの議論ですか? (56コメント)
  • 2019/07/09 11:30 【時事|外交
    民需品の軍事転用 日本の危機意識が低いのは問題だ (36コメント)
  • 2019/07/09 06:00 【時事|韓国崩壊
    悪い冗談?日韓関係破壊した張本人が「突破口を開く」の怪 (27コメント)
  • 2019/07/09 05:00 【時事|韓国崩壊
    「ビバ文在寅」!あなたこそ真の親日派だ (27コメント)
  • 2019/07/08 13:40 【時事|韓国崩壊
    「日本からカネを借りなくても困らない」、ホントですか? (86コメント)
  • 2019/07/08 12:00 【外交|金融
    過去記事を訂正し、改めて外為法の金融制裁を解説します (5コメント)
  • 2019/07/08 11:00 【政治
    【お詫びと速報】当ウェブサイトの誤りにつきまして (16コメント)
  • 2019/07/08 10:00 【時事|韓国崩壊
    対日依存がいかに深かったか、いまさら気付く韓国メディア (29コメント)
  • 2019/07/08 05:00 【韓国崩壊|国内政治|外交
    野党、マスコミ、北朝鮮 「蚊帳の外」論と経済制裁 (27コメント)
  • 2019/07/07 12:45 【マスメディア論|時事
    朝日新聞の「自己紹介記事」?そして図書館で見た新聞の未来 (47コメント)
  • 2019/07/07 07:07 【日韓スワップ|韓国崩壊|金融
    日韓スワップは藪蛇スワップ? (48コメント)
  • 2019/07/07 05:00 【読者投稿
    【読者投稿】韓国GDP粉飾疑惑を2008SNAで検証する (13コメント)
  • 2019/07/06 12:00 【読者のページ
    読者雑談専用記事(2019年7月6日版) (152コメント)
  • 2019/07/06 05:00 【時事|韓国崩壊
    フッ酸輸出規制と「対韓セカンダリー・サンクション」論 (132コメント)
  • 2019/07/05 18:30 【時事|韓国崩壊
    対韓輸出規制開始の一方、中央日報は「不適切な事案」を分析 (54コメント)
  • 2019/07/05 11:45 【時事|韓国崩壊
    「仲介してくれない米国」に焦る韓国メディアの動揺が酷い (66コメント)
  • 2019/07/05 10:15 【時事|韓国崩壊
    今これをやるか!? 慰安婦財団解散の衝撃 (48コメント)
  • 2019/07/05 06:00 【韓国崩壊
    これから本格化する経済制裁論を予想する (59コメント)
  • 2019/07/05 05:00 【読者投稿
    【読者投稿】在韓日本人「昔の韓国は暮らしやすかった」 (27コメント)
  • 2019/07/04 22:00 【時事|韓国崩壊
    待望の鈴置論考:日本は韓国経済を潰す気なのか (52コメント)
  • 2019/07/04 12:00 【時事|国内政治
    参議院議員通常選挙と「国民の敵」 (18コメント)
  • 2019/07/04 10:30 【時事|韓国崩壊
    恩を仇で返してきた国がCPTPPを望む滑稽さ (49コメント)
  • 2019/07/04 06:00 【韓国崩壊|金融
    本日から韓国へのフッ酸などの個別承認措置が開始 (78コメント)
  • 2019/07/04 05:00 【時事|韓国崩壊
    韓国の「韓日フォーラム」、16人も寄ってそれですかい? (12コメント)
  • 2019/07/03 17:30 【時事|韓国崩壊
    東京新聞の「蚊帳の外」論を嬉々として報じる中央日報 (37コメント)
  • 2019/07/03 13:30 【マスメディア論|時事
    朝日新聞が「頭を冷やして報復を撤回せよ」と要求 (66コメント)
  • 2019/07/03 10:45 【時事|韓国崩壊
    加害者が「経済戦争避けねばならない」とは、滑稽な主張だ (48コメント)
  • 2019/07/03 06:00 【マスメディア論
    「ATM」の現状と、毎日新聞の苦境伝えるダイヤモンド記事 (36コメント)
  • 2019/07/03 05:00 【読者投稿
    【読者投稿】韓国在住日本人が見た「韓国人のタイプ」 (63コメント)
  • 2019/07/02 18:00 【時事|韓国崩壊
    自称元徴用工側の言い分は、まるで北朝鮮そっくり (46コメント)
  • 2019/07/02 14:30 【時事|韓国崩壊
    官房長官「韓国がG20までに解決案持ってこなかった」 (55コメント)
  • 2019/07/02 06:00 【韓国崩壊
    経産省措置は「韓国セカンダリー・サンクション」の走り? (104コメント)
  • 2019/07/02 05:00 【韓国崩壊
    まだやってたの? 自称元徴用工の株式売却は破滅への道 (4コメント)
  • 2019/07/01 14:30 【時事|韓国崩壊
    西村副長官「対抗措置ではない」→そうか、そういう狙いか! (187コメント)
  • 2019/07/01 11:30 【時事|韓国崩壊
    対韓対抗措置を経産省が正式発表、そして韓国の反応 (32コメント)
  • 2019/07/01 10:00 【時事|韓国崩壊
    米朝会談、「韓国は蚊帳の外」を認めたがらない韓国メディア (22コメント)
  • 2019/07/01 06:00 【韓国崩壊
    フッ酸輸出規制は「経済制裁」としては不十分だが… (14コメント)
  • 2019/07/01 05:00 【外交
    板門店での米朝首脳会談、韓国こそが「蚊帳の外」 (29コメント)
  • 2019/06/30 14:45 【時事|韓国崩壊
    外為法第48条の制裁措置、ついに発動か? (64コメント)
  • 2019/06/30 11:17 【時事
    超速報 産経新聞『半導体材料 対韓輸出を規制』 (67コメント)
  • 2019/06/30 06:00 【韓国崩壊
    首脳会談なしに逆ギレ・現実逃避の韓国と「本当のリスク」 (30コメント)
  • 2019/06/30 05:00 【マスメディア論|時事
    朝日新聞ネタ:G20で大阪城をバックに写真撮影 (17コメント)
  • 2019/06/29 12:00 【読者のページ
    読者雑談専用記事(2019年6月29日版) (98コメント)
  • 2019/06/29 06:00 【時事・過去記事|韓国崩壊
    韓国の市民団体、日韓首脳会談見送り受け日本政府に逆ギレ (58コメント)
  • 2019/06/29 05:00 【時事|外交
    G20も初日が終了、安倍総理の会談相手をまとめておく (6コメント)
  • 2019/06/28 12:00 【時事|韓国崩壊
    文在寅氏のG20冷遇ツアー始まる (83コメント)
  • 2019/06/28 09:45 【時事|外交
    G19?開幕 安倍総理が習近平氏に「人権」突き付ける (18コメント)
  • 2019/06/28 06:00 【時事|韓国崩壊
    自称元徴用工らの脅しに屈しない、日本企業の毅然とした姿勢 (13コメント)
  • 2019/06/28 05:00 【読者投稿
    【読者投稿】在韓日本人から見た韓国 (115コメント)

  • 著者のコンタクト先:info@shinjukuacc.com

    【PR】スポンサーリンク・広告

    ※広告表示の詳細についてはプライバシー・ポリシーのページをご参照ください。